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六年謀變 中融基金打造財富管理新基石——訪中融基金董事長王瑤

  • 來   源:中融基金作   者:時   間:2019-06-17
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 2019年5月31日,中融基金度過了她六周歲的生日,這也是董事長王瑤來到中融基金工作的第2191天。談及過往,王瑤有許多經歷愿意分享,每一個向前的“腳印”都代表著一段難忘的回憶。

 時光不改初心,只會催人成長。6年中,資本市場風云變幻,公募行業結構調整、競爭加劇,中融基金卻越走越穩,從零起步發展成公募管理規模超過800億元、固收和權益投資“兩翼齊飛”的中型基金公司,并繼續向上游邁進。“作為中型基金公司,必須在產品和業務布局方面有自己的特色。”對此,王瑤的目標和戰略都非常清晰,“當前要做一些長期的深耕和布局,而不應刻意追求短期的利潤、業績或規模。整個資管行業正在發生深刻變革。我們已覺察其中所蘊含的歷史性機遇,不敢有絲毫懈怠。”

 

 六年如一日厚積薄發

 “中融基金發展六年來所取得的成績,是我們不忘初心、六年如一日堅定前行的必然結果,也為下一步繼續成長打下了堅實的基礎。”談到公司,王瑤的語氣中總是帶著滿滿的自豪。

 自2013年5月31日成立至今,中融基金走出一個又一個深深的腳印:2014年10月中融貨幣基金成立,首發規模達223億元,為彼時首發規模最大的貨幣基金;2015年5月,中融發行市場上首只“一帶一路”分級基金;2016年,中融基金獲批保險資金投管人和QDII資格;2017年,中融貨幣獲得濟安金信“固定收益類五星基金獎”,股東第三次增資,注冊資本達11.5億元;2018年,中融獲批1.4億美元QDII額度,正式開展境外投資業務,并發行全市場首只量化FOF;2019年4月,市場首只央視財經50ETF上市交易,首日成交破億元。

 不僅如此,2018年以來,中融基金在管理規模和業績上都實現了質的突破。規模方面,中融的公募管理規模已經超過800億元,其中非貨規模近300億元,穩居行業中游水平;業績方面,傳統優勢的固收業務排名一直穩居行業前列。權益業務經過幾年的沉淀,2019年也迎來了爆發。據銀河證券統計,一季度中融基金股票主動管理能力在全行業排名第八。種種積極因素集于一身,對比低迷的市場環境,更顯現出中融基金的成長性和向上的勃勃生機。

 王瑤告訴記者,自成立起,中融基金一直在潛心做好三件事:“一是制度建設。我們在內控體系完善上做了大量工作。2017年所有部門都經歷了制度流程、部門職能及崗位職責的自查整改,我們要求所有業務鏈條都要做到閉環。2018年我們又持續對所有部門進行了稽核檢查,2019年上半年進行整改落實檢查。通過一系列制度、機制和流程建設,將各個業務條線和中后臺業務有機融合,在保證控制風險的前提下,讓各項工作流暢有效地運行。這項基礎工作大大提高了整體業務的運作效率,也為公司可持續健康發展打下了堅實的基礎。”

 “二是團隊打造。在團隊打造上,我們從前兩年的人才引進逐步過渡到內部培養,公司六年來不斷吸引人才、培養人才、調整組織機構和崗位設置,最終打造出權益、固收、主動量化、指數投資和FOF/MOM五個投資團隊。同時,經過幾年的發展,我們的機構業務零售業務團隊也逐步成熟。

 “三是企業文化方面。公司成立之初就明確了‘成為行業內最具成長性公司’的愿景,并按照此目標堅定前行。公司的核心價值觀是‘專業、責任、進取、共贏’,同時提倡奮斗者精神,員工不是打工者,而是大家一起為共同的事業奮斗。”王瑤說。

 王瑤表示,成立六年來,公司取得了階段性的成果,可以從更長遠的角度去做戰略規劃和業務布局。我國證券市場的發展前景光明,這從外資不斷流入A股市場便可見一斑。

 

 布局新業務迎接新挑戰

 “下一步,中融基金將進一步梳理和強化產品規劃及業務策略,以更好地把握大資管時代下大類資產輪換機會,給客戶提供更合適的產品和更好的服務。”王瑤對于當前公募基金所面臨的形勢有著清晰的認識,對于如何迎接挑戰,抓住機遇,中融基金已經做好了業務布局。

 王瑤表示,中融基金除了保持固收業務的傳統優勢,還將大力發展ETF產品和權益類產品,同時更加注重金融科技的應用。

 固收業務上,中融基金在公司層面建立了較為成熟的“投研交一體化”的業務體系,各部門高效溝通協力合作。“我們非常強調投資團隊與投資者的互動溝通。”王瑤對于公募基金服務客戶、以持有人利益優先的使命有著深刻的理解。“我們希望推出的策略不僅符合市場行情趨勢,而且能真正符合投資者需求,實現共贏。同時,我們在與客戶合作的過程中,希望利用固收‘投研交一體化’的成熟體系,從宏觀策略分析到投資組合的構建,從信用評估分析到交易支持,為投資者提供全方位的金融服務,實現業績和規模的增長。”

 指數業務上,在中融央視50ETF的基礎上,中融基金將著重打造匹配公司發展的良性ETF產品生態。王瑤表示:“首先,經過多年發展,寬基指數ETF具有廣泛的客戶基礎,未來仍存在一定拓展空間,因此中融基金在寬基指數ETF方面不會缺席。其次,結合宏觀經濟大勢與ETF產品自身特點,我們會選擇一些富有生命力的行業及主題權益類指數及富有區域特征的固收類指數進行精細化布局,以便與國家經濟發展和行業輪動合拍。第三,吸取國內外先進經驗,我們會涉足開發具有因子多樣化、策略差異化的特色權益與固收類指數,作為主流ETF產品的有益補充。”中融基金將融合自身優勢,著力構建層次化、差異化、趨勢化的指數產品體系,迎接資產配置新時代的到來。

 王瑤表示,公司從2018年下半年即開始加強對權益業務的布局,強化投研團隊建設,也抓住了今年一季度的A股行情,多數主動管理的股票型和量化型產品在同類產品中排名居前。公司權益投資理念完善,投研團隊人員穩定,基金經理投資風格鮮明,產品布局完整。下一步中融基金將繼續重視權益業務,將相關資源向權益作重點傾斜,實現權益投資業務的跨越式發展,同時也為客戶創造良好的業績回報。

 中融基金也非常重視金融科技在投資和客戶服務方面的開發和應用,成立了金融科技部,專門負責此項業務。“經過近一年的刻苦攻關,我們已經基本掌握了智能投顧的主要核心技術,尤其在最為關鍵的資產配置和基金組合構建中,我們充分利用基金公司專業投研實力,自主開發了基于風險預算和目標風險的全天候資產配置模型,根據客戶不同風險偏好所構建的基金組合在歷史回測中獲得了優異的歷史業績。我們將秉持‘專業分工、合作共贏’的理念,通過與專業科技公司和商業銀行、第三方財富等資金方一起,共同打造一個資源共享,優勢互補的智能投顧生態系統。”王瑤充滿信心地說。

 

 新格局催生新方向

 剛剛走過二十年的公募基金行業,正面臨前所未有之變局。一方面,內外環境發生變化,市場生態悄然生變;另一方面,金融業對外開放和銀行理財子公司的加入使得競爭格局更加復雜;再有,大公募龍頭效應明顯,銷售資源向頭部公司或明星產品聚集,進一步擠壓中小基金公司發展空間。如何走出特色化、差異化發展之路,王瑤對此有著深刻的思考,正在逐步付諸于實際。

 “市場運行特征、投資理念和投資者結構都已經發生了很大的變化。作為中型基金公司想要迅速發展,實現成長,必須在產品和業務布局方面有自己的特色。”王瑤介紹說,“我們現在就是要聚焦重點,發揮產品布局對業務的引領作用,進一步梳理和強化產品規劃及業務策略。對于基金公司來說,產品就像孩子一樣,要從源頭搞好‘優生優育’,打造精品基金,從源頭上保證產品有市場需求和長久的生命力。”

 今年3月,中融基金攜手中央電視臺先于市場推出的中融央視50ETF基金就是一個很好的嘗試。中融基金在指數業務方面布局很早,曾先后發行了5只指數分級基金,場內份額一度位列全市場第8名。2018年初,中融基金將ETF產品列為公司年度重點,并于年中成立了ETF產品專項小組,在產品研發、投資運作、系統建設和制度完善等方面協力推進。中融央視財經50指數ETF是中融基金的首款ETF,下一步還將著重打造匹配公司發展的良性ETF產品生態圈。

 王瑤表示,除了布局指數基金以滿足投資者資產配置的需求,在其他投資領域,中融也有完整的產品規劃。“比如固定收益、策略化權益產品就是我們下一階段努力的方向。”

 王瑤告訴記者,在固定收益領域,中融正積極研發布局不同期限的攤余成本法定開債、組合債基,以及主題性的金融債等主動型產品,并兼顧地方債ETF、跨市場ETF,以及政金債指數、債券寬基指數等被動型產品;在策略化權益領域,中融依據科學的資產配置原則,采用FOF、MOM與ETF相輔的推進模式,以期充分發揮FOF產品的波動率相對平滑、MOM產品的管理人風格差異化和ETF產品的屬性工具化特征,更好地做到產品與客戶需求的適當性匹配;此外,精選權益類產品提升服務業績。

 “特別重要的是,根據公司的發展規劃,我們將于年底達到養老FOF的準入標準。屆時,中融基金在資產配置型產品領域將會邁上一個新臺階。”王瑤非常有信心地說。

 面對激烈的行業競爭,王瑤也坦言中融并沒有將“明星效應”作為公司的重要發展模式,而是始終堅持將投研作為公司發展的內驅動力,扎扎實實地打造高質量的投研團隊,以優質的產品和突出的業績推動銷售增長。“目前中融基金有機構、零售和互金三個銷售團隊,立足于不同資金屬性客群的需求,為其提供金融產品服務。這些年來,機構委外業務的發展助推公募基金貨幣類產品及部分債券類產品規模的增長,我們抓住機會實現了規模的增長,但并不會因為機構客群的資金量大就忽視個人投資者。我們通過銀行、券商等多個渠道為個人投資者提供服務,也大力推動與互聯網銷售平臺的深度合作,希望通過績優產品為更多的機構客戶和更多的個人投資者提供更好更全面的服務。”王瑤說。

 王瑤總結道:“中融基金六年來實現了比較迅速的成長,希望公司能夠保持這種成長的勢頭直到位居行業前列。中融將以優秀的業績和良好的服務回報客戶,不辜負客戶一直以來的信任和支持。”

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